워런 버핏 유언장 시사점 2가지

 

 

워런 버핏 유언장 시사점 2가지

 

“내가 죽으면 재산의 90%는 S&P500 인덱스 펀드에, 나머지 10%는 미국 국채에 투자하라.”

미국의 전설적 투자자 워런 버핏(Warren Buffett)이 작성해 둔 유서에 나오는 말입니다.

워런 버핏은 미국보다 나은 투자처는 없다고 말합니다.

(“There’s been no better bet than America,” Warren Buffett says.)

 

그의 유언장 핵심 문장을 통해, 시사점 2가지를 이야기하려고 합니다.

글 순서는 다음과 같습니다.

1. S&P 500 인덱스 펀드, 지수 추종 투자의 중요성
2. 미국 경제 투자에 대한 낙관론

3. 결론

 

 

1. S&P 500 인덱스 펀드, 지수 추종 투자의 중요성

 

비트코인, 국내 테마주식 등 단 기간에 2 ~ 10배 이상을 벌었다는 지인들이 이야기가 많습니다.

그러다 보니, 우리도 자연스럽게, 1천만 원을 넣어 일주일 안에 1억을 만드는 상상을 하고는 합니다.

하지만 다들 알다시피, 개별 종목으로 이익을 내기가 쉽지 않은 게 현실입니다.

 

삼성전자, 테슬라 등 글로벌 기업들은 늘 새로운 기회를 만들면서도, 늘 새로운 위험을 마주하게 됩니다.

예를 들어, 테슬라는 '테슬람'이라고 테슬라를 맹목적으로 추정하는 사람들을 만들어 내기도 했습니다.

하지만 테슬라는 2022년 한 해에만 60% 넘게 폭락을 하며, 그 믿음들을 박살 냈습니다.

즉 개인투자자가 1억을 넣었다면, 4천만 원이 되었을 겁니다.

우리가 테슬라라는 단일 종목에 투자하더라도 정보를 얻는 데는 한계가 있습니다.

일론 머스크의 생각, 비전, 테슬라 심지어 테라팩토리를 어디에 건설할지까지 알아내기가 쉽지 않습니다.

그만큼 단일 종목은 분석은 한계가 있으나 위험에 대한 노출은 무한입니다.

 

또한 대한민국 주식시장은 하루 상승과 하락이 30%에 묶여 있지만, 미국은 그렇지도 않습니다.

순식간에 500%가 넘을 수도 있지만, 순식간에 90% 넘는 폭락이 실제로도 가능한 시장입니다.

그래서 워런 버핏이 말대로 지수 추종하는 인덱스 펀드의 중요성을 느끼게 됩니다.

인덱스 펀드(index fund)는 S&P 500 등 특정 지수 복제가 목적인 패시브 펀드(passive fund)입니다.

개별 투자 종목에 대한 분석을 할 시간에 지수 추종인 S&P 500 인덱스 펀드에 투자를 하고 나머지 시간은 가족들과 여가시간을 즐길 수 있다는 큰 장점이 있습니다.

 

물론 인덱스 펀드가 만능은 아닙니다.
지수 추종은 하려고 하지만, 완벽하게 지수 추종하지 못하는 단점도 있습니다.
(하락장에 손해가 더 커진다는 등)

그래도 거의 모든 금융 상품을 접한 워런 버핏이 내린 결론으로는 S&P 500 인덱스 펀드가 낫다는 판단하는 것 같습니다.

위에서 설명했듯이 Apple, Microsoft, Google, Amazon, Tesla, META, Coca-Cola 등 개별 기업들이 어떻게 될지 우리 같은 개인이 분석을 해도 알기가 힘듭니다.

하지만 이런 우수한 기업을 다 담은 S&P 500을 추정하는 지수라면, 우상향 할 확률이 높으며, 여러 곳을 담으니 수익은 지향하되 위험에 대한 노출은 줄일 수 있습니다.

 

 

2. 미국 경제 투자에 대한 낙관론

 

미국은 전 세계 경제를 주도하면서도, 계속 뛰어난 글로벌 기업을 만들어 내는 구조가 되어있습니다.

미국 경제는 우상향 할 수 있는 상황이 되어 있다는 뜻입니다.

그러면 이에 맞게 미국 경제 투자에 대한 장기적인 관심으로 투자를 할 수 있다고 보입니다.

앞으로 각광받는 기술로 꼽히는 자율주행차, 전기차, AI, 메타버스, 바이오 등 다양한 미래 신사업에서도 미국 기업들은 두각을 내고 있습니다.

끊임없이 발전하는 미국의 장점은 어디에 있을까요?

고도로 발전된 자본주의 체제에, 풍부한 인적자원과 천연자원이 있고, 국내 산업과 해외에 대한 활발한 투자활동을 할 수 있습니다.

또한, 국제 기축 통화인 달러를 가지고 있는 국가이기도 합니다.

그렇기 때문에 워런 버핏이 금융 지식이 없는 아내에게도 미국 경제에 믿고 투자하라고 유언장을 남긴 것으로 보입니다.

 

 

3. 결론

 

워런 버핏 유언장을 통해 인덱스 펀드의 중요성과 미국 경제 우상향이라는 두 가지에 대해서 배웠습니다.

시장에 만연한 공포 동안 싼 가격에 주식을 산다는 말, 오랫동안 주식을 모아 가야 한다는 말 등 장기투자에 대한 명언들을 많이 들었습니다.

하지만 그것들은 모두 미국 경제에만 적용된다는 사실을 알고 계신가요?

워런 버핏이 대한민국에서 태어났으면 투자가로 성공했을 가능성은 낮습니다.

미국 대비 낮은 배당금, 기업 분할 등 단타가 아닌 이상 개인투자들이 장기투자로 대한민국 주식시장에서는 성공하기가 힘든 구조입니다.

미국 경제에 대한 간접 또는 직접 투자 및 인덱스 펀드에 대한 공부가 필요할 것으로 보입니다.

 

 

▣ 읽으면 도움 될 글

 

저는 미국 인덱스 펀드 간접 투자하는 방법으로 연금저축펀드에 대한 글을 작성했습니다.

관심 있는 분은 아래 링크를 통해 읽어주시길 바랍니다.

 

2022.12.13 - [경제/금융상품 및 재테크] - 연금저축펀드 해야 할 이유 4가지 및 계좌 개설 후기

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