포스뱅크 주가 전망 : POS 및 KIOSK 글로벌 IT 기업

 

 

 

포스뱅크 주가 전망

 

 

서두에 말씀드리면, 이 글은 매수 & 매도 의견이 아님을 밝힙니다.

기업 분석 글이오니 참고만 하시길 바랍니다.

글의 순서는 다음과 같습니다. 
1. 포스뱅크 IPO 개요

2. 포스뱅크 기업 개요

3. 포스뱅크 매출과 이익 성장성
4. 포스뱅크 장부가
5. 포스뱅크 주가 전망 결론

 

 

1. 포스뱅크 IPO 개요

 

 

포스뱅크 확정 공모가는 18,000원이다.

2024년 1월 17일~18일 동안 청약했으며,
150만 주 270억 원이다.

경쟁률은 698.53:1이며, 2024년 1월 29일 상장 예정이다.

기관투자자 74.17% (1,112,478주)

일반투자자 25.00% (375,000주)

우리사주조합 0.83% (12,522주)

 

포스뱅크 의무보유확약기간 (출처 : 다트)

 

포스뱅크 150만 주 중에 기관투자자 의무보유확약 기간별 배정현황은 다음과 같다.

6개월 확약 0.24%

3개월 확약 0.36%

1개월 확약 0.67%

15일 확약 11.09%

미확약 87.64%

총 150만 주 중에 일반투자자 포함 기관투자자의 미확약 물량은 1,350,002주인 셈이다. (90%)

6개월 이상 확약을 할수록 좀 더 장기적으로 가져가고, 미래가 확실하다는 셈이고,

반면에 반대로 미확약 물량이 많을수록 상장 당일에 뻥튀기되는 시세에 팔아 보겠다는 해석을 할 수가 있다.

 

포스뱅크 지분 (출처 : 다트)

 

 

2023년 1월 1일 기준으로 보면 포스뱅크 지분은 다음과 같다.

최대주주는 은동욱 대표이사로 22.51%를 가지고 있다.

이밖에 주식회사 슈어인, 주식회사 포스뱅크 등 특수관계자를 포함하면, 해당 지분은 34.55%이다.

 

 

2. 포스뱅크 기업 개요

 

 

포스뱅크 회사 개요

포스뱅크는 대표이사는 은동욱이고, 2003년 설립했다.

은동욱 대표는 1995년 계명대 철학과를 졸업했고, 1994년 10월 ~ 1999년 4월까지 서진시스템 대표를 지냈다.

이후 1999.05~2021.12 주식회사 슈어인 사내이사를 2005년 11월부터 현재까지는 포스뱅크 대표이사이다.

 

포스뱅크의 주 사업분야는 POS 및 키오스크 제조 및 판매이다.

쉽게 설명하면 우리가 식당 가서 볼 수 있는 결제 시스템 관련 된 기기들이다.

본사는 서울 가산디지털단지에 위치했고, 생산 공장은 팽택에 있다.

 

포스뱅크 회사 개요 (출처 : 포스뱅크)

 

 

포스뱅크 제품 라인업

포스뱅크는 POS / KIOSK / ALL-IN-ONE POS / PANEL PC & BOX / PRINTER 이렇게 5 가지 카테고리로 나뉘어 제품들이 있다.

포스뱅크 제품 (출처 : 포스뱅크)

 

 

 

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포스뱅크 매출비중

포스뱅크 2022년 별도기준 매출액 904억 원 기준 매출 비중은 다음과 같다.

POS(포스) 72.2%

Kiosk(키오스크) 9.7%

기타(소모품, 상품 등) 18.1%

 

포스뱅크 매출 구분 (출처 : 포스뱅크)

 

 

 

포스뱅크 비전

포스뱅크는 POS 및 KIOSK 전문 글로벌 IT 기업으로 도약한다는 비전이 있다.

브랜딩, 글로벌, R&D 3 가지로 나뉠 수 있다.

브랜딩 : 비즈니스 모델 확장과 포스뱅크 브랜딩 강화이다.

글로벌 : 해외 시장 확대 및 성장 본격화

R&D : 뛰어난 내재역량과 기술 개발

 

포스뱅크 비전 (출처 : 포스뱅크)

 

 

 

3. 포스뱅크 매출과 이익 성장성

 

 

포스뱅크 매출과 이익 성장성은 다음과 같다.

포스뱅크 연간 매출액 20년 617억 / 21년 914억 / 22년 914억 / 23년 1~9월 누적 634억

포스뱅크 연간 영업이익 20년 0.1억 / 21년 94억 / 22년 119억 / 23년 1~9월 누적 83억

세전이익 기준으로 2020년까지는 세전이익이 적자였다.

하지만, 이후 코로나 수혜를 입은 것으로 추정된다.

코로나 때 포스뱅크가 상장해 있었다면, 코로나 테마주가 되어서 엄청난 상승을 보였을지도 모르겠다.

 

포스뱅크 21년은 전년대비(20년) 대비 매출이 300억 가량 늘며 흑자전환에 성공했다.

23년은 4분기 실적을 봐야겠지만, 이후 주춤했다는 느낌이 없지 않아 있다.

 

포스뱅크 경영실적 (출처 : 다트)

 

 

 

4. 포스뱅크 장부가

 

 

포스뱅크 현재 가격의 적정성을 위해 준비한 것은 다음과 같다.
(22년 사업보고서 별도기준)
현재 가격 18,000원 (공모가 기준)
발행주식 주 4,198,500주 (기존 2,698,500 + 1,500,000주)
당기순이익 69억 원

 

총자산 614 억 원

총부채 291 억 원

총자본 39 억 원
포스뱅크 ROE 21.4% / EPS 1,652원 / PER 10.9배 / PBR 2.3배 / 적정주가 35,421원이 도출된다.

부채비율 90% / 유보율 721%

상장 전 자료를 가지고 시뮬레이션이니, 참고만 하시길 바란다. (이 숫자가 꼭 맞고 틀리고는 아님)

 

 

5. 포스뱅크 주가 전망 결론

 

 

포스뱅크  강점

최근 물가가 올랐다.

우리가 흔히 접할 수 있는 음식점 등에서 무인화 기기들을 많이 쓸수록 포스뱅크의 사업모델이 발전할 수밖에 없다.

 

포스뱅크  약점

반대로 국내에는 참 많은 자영업자들이 있지만, 인구감소 등의 이슈로 성장의 한계가 뚜렷하다.

그러므로 해외시장으로 개척하겠다는 비전이 포함되어 있는데,

얼마나 수출할 수 있을지가 향후 포스뱅크의 성장성에 방향일 것 같다.

 

 

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